银行风险经理考试：中国农业银行风险经理考试考试资料四.docx

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1、银行风险经理考试：中国农业银行风险经理考试考试资料四1、判断题债券交易中仅存在市场风险，不存在信用风险。正确答案：错2、名词解释超额准备金存款正确答案：超额准备金存款是指银行在中央银行准备金存款中高于法定存款（江南博哥）准备金的部分。3、单选根据中国农业银行关联交易管理办法（农银发200763号）规定，农业银行的关联方包括以下哪些OOA、法人或其他组织B、自然人、法人C、自然人、法人或其他组织D、法人正确答案：C4、判断题根据我行2009-2010年“三农”和县域信贷业务政策指引（农银发2009329号）规定，2010年“三农”信贷业务拨备覆盖率要达到80%。正确答案：错5、单选1994年7月

2、和8月，巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计，审计在职责分工层面提出了明确的建议，但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会操作风险管理与监管的稳健做法10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了OOA、原则2内部审计的角色B、原则3管理者的角色C、原则4风险识别评估D、原则7业务连续性管理正确答案：A6、判断题规范现金业务操作程序，严禁“先存后取”逆程序操作现金存取款业务，监控中心、会计主管务必加强监督管理。正确答案：对7、判断题根据中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引（银监发200935号），三农金融部的新增贷款占其新增存款的比例在财务重组完成次年原则上应达到50%,五年内贷款

3、余额占其存款余额的比例应争取达到50%以上。正确答案：对8、判断题根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要（农银发2009339号），风险主管不代替二级分行风险管理工作，不承担二级分行风险管理组织、协调职能。正确答案：对9、单选关于信用风险，下列表述正确的是OoA、衍生产品不存在信用风险B、商业银行主要的信用风险来源于存款业务C、对于商业银行，信用风险存在于贷款等表内业务，不存在于各种表外业务D、尽管交易对手没有发生违约，但是由于其信用等级下降也能够形成信用风险并导致损失正确答案：D10、单选商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分O,以采取相应的市场风险识别、计量、监测

4、和控制方法。A、银行账户B、交易账户C、银行账户和交易账户；D、资金账户正确答案：C11、判断题根据我行农户小额贷款管理办法（试行）（农银发（2009）190号），农户小额贷款业务须采取双人实地调查方式。正确答案：对12、判断题中国农业银行交易账户和银行账户划分管理办法（试行）（农银发200965号）适用于农业银行总行和经总行授权开展本外币资金交易和投资业务的一级分行及境外分行。正确答案：错13、单选下列哪个不是新资本协议规定的专业贷款的种类？OA、项目融资B、固定资产融资C、物品融资D、商品融资E、产生收入的房地产正确答案：B14、单选根据巴塞尔委员会BASELl的规定，下面哪种不属于银行的

5、一级资本OOA、发行的全额缴付的普通股权B、披露公开的储备C、非累计的永续优先股D、发行的长期次级债正确答案：D15、填空题根据银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持O和O的原则。正确答案：审慎；稳健16、名词解释业务连续性计划正确答案：是指为保证企业业务的正常进行和快速恢复而采取的一种特定程序，此程序要保证在面对不利事件（如自然灾害）、技术故障、误操作以及恐怖事件时企业能够维持对客户的服务。17、判断题根据中国农业银行信贷业务担保管理办法（农银发2007234文号）规定，通用生产设备抵押率最高不超过40%,专用生产设备抵押

6、率最高不超过20%o正确答案：对18、填空题保证担保分为O保证和O保证。农业银行信贷业务原则上仅接受（连带责任）保证。正确答案：一般；连带责任19、判断题根据我行农户小额贷款管理办法（试行）（农银发（2009）190号）规定，农户小额贷款原则上由县级支行或营业网点审批。正确答案：对20、判断题贷款按是否承担贷款风险分为自营贷款和委托贷款。开办委托贷款只收取手续费，不得承担任何形式的贷款风险。正确答案：对21、填空题在计算风险价值（VaR）前，需事先确定的两个模型参数是O和（）O正确答案：持有期；置信区间22、单选在进行操作风险识别时，发现员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，

7、这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为OOA、产品销售B、内部欺诈C、外部欺诈D、客户、产品与业务活动正确答案：D23、判断题久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。正确答案：对24、判断题根据中国农业银行操作风险识别管理办法（试行）（农银发2009341号）规定，操作风险事件发生或发现后，风险管理部门应及时查找、分析、提炼风险因素及风险信号，填写操作风险信号报告单。正确答案：错25、判断题根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要（农银发2009339号），农业银行应确立保守型的风险管理战略。正确答案：错26、填空题根据中国农业银行流动性管理办法（农银发2006

8、322号）规定，流动性风险是指银行由于流动性不足无法保证O需求的可能性。正确答案：支付和贷款27、判断题根据中国农业银行信贷资产风险分类操作规程（试行）（农银发2009208号），债项评价得分二第二还款来源保障度基础分分值转换系数保证金比例+800保证金比例+特别调整得分。正确答案：错28、判断题根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知（农银发2009110号）规定，对于总行管理集团客户，其子公司独立评级，可由一级分行自行发起评定。正确答案：对29、多选商业银行的下列哪些行为违反了商业银行法的规定OoA、向本行董事张某担任总经理的公司发放信用贷款B、未按行政区划在国内设立分支机构

9、C、在业务拓展时，将存款客户信息透露给某保险公司D、为了方便某客户，为其开立两个基本账户正确答案：A,C,D30、判断题中国农业银行市场风险监测报告管理办法（试行）（农银发200965号）规定，市场风险监测仅指对我行市场风险状况的监测。正确答案：错31、填空题根据中国农业银行信贷资产风险分类操作规程（试行）（农银发2009208号），债项评价，是通过对信贷资产（）、（）、（）、（）等债项安排的评价，量化评估债项的特定交易风险。正确答案：第二还款来源；剩余期限；业务品种；保证金比例32、判断题根据中国农业银行信贷管理基本制度（农银发2007339号）规定，我行开办委托贷款只收取手续费，不得承担任

10、何形式的贷款风险。正确答案：对33、判断题根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要（农银发2009339号）的规定，一级分行内设风险管理部，并按照信用风险、操作风险、三农业务风险、制度管理、监测报告等业务组成专业团队。正确答案：对34、填空题根据中国农业银行信贷业务授权管理办法（试行）（农银发（2006）146号）规定，信贷业务授权分为（）和（）两种方式。正确答案：基本授权；特别授权35、填空题根据中国农业银行信贷资产风险分类管理办法（试行）（农银发2009208号）规定，信贷资产风险分类的基本流程为：分类发起一分类审核f（）（）。正确答案：分类审议；分类认定36、判断题根据我行2009-20

11、10年“三农”和县域信贷业务政策指引（农银发2009329号），事业法人贷款期限最长不超过10年。正确答案：对37、判断题根据中国银行业监督管理委员会令（2004年第3号）商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，规定，商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信。正确答案：错38、判断题成立了风险管理部门之后，前台部门不再承担风险管理职能。正确答案：错39、判断题商业银行风险监管核心指标（试行）规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于8%。正确答案：错40、填空题中国农业银行信贷资产风险分类操作规程（试行）（农银发2009208号），分类发起包括（）及（）确认两个环节。正确答案：客户经

12、理初分；客户部门负责人初分41、判断题根据银监会2007年印发的商业银行内部控制指引规定，商业银行从事基金托管业务，应当在人事、行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员不得相互兼职。正确答案：对42、单选下列选项中，O是利率风险和汇率风险都能用到的限额管理工具。A、债券买卖敞口限额B、汇率风险敞口限额C、黄金买卖敞口限额D、止损限额正确答案：D43、填空题根据中国农业银行信贷资产质量监测和考核办法（农银发200575号）规定，到期贷款处置方式包括（）、（）、（）、（）、（）、OOo正确答案：现金收回；还旧借新；借新还旧；展期；债务重组；以资抵债；核销44、判断题根据中国农业银行全面风险管理

13、体系建设纲要（农银发2009339号）的规定，分支行应明确一名副行长分管风险管理工作，具体负责风险管理组织领导和协调职能。正确答案：对45、判断题根据银监会商业银行授信工作尽职指引的相关规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。正确答案：错46、填空题经济资本（EConOmiCeaPitaLEO,就是对风险的度量。又称为风险资本（CapitalatRisk,CaR）,是指在（）和（），为弥补（）所需要的资本。正确答案：一定的期限；置信水平下；非预期损失47、判断题根据中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）（农银发

14、（2009）208号）规定，涉案金额100万元以上的已遂诈骗案件，抢劫、盗窃网点、金库、运钞车金额20万元以上的案件，必须报总行风险管理部门。正确答案：对48、判断题根据我行小企业简式快速贷款管理办法（农银发（2007）48号），小企业简式快速贷款期限不超过半年的，可采用到期一次还本付息方式；贷款期限超过半年的，可实行按月（季）结息、到期还本或按月（季）偿还本息等多种还款方式。正确答案：对49、判断题根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要（农银发2009339号）的规定，二级分行信贷管理部指导和管理派驻风险经理，开展风险经理培训管理及尽职评价。正确答案：对50、填空题内部评级体系是基于巴塞尔

15、新资本协议要求的（）和（）的二维评级。正确答案：客户评级；债项评级51、判断题物权法规定，企业、个体工商户、农业生产经营者以现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押的，不得对抗正常经营活动中已支付合理价款并取得抵押财产的买受人。正确答案：对52、判断题根据我行“三农”信贷业务担保管理办法（试行）（农银发12008）342号），对于荒山、荒地、荒丘等承包经营权，以抵押人实际支付的承包价款加上垦荒实际投入的成本扣除已经使用年份所折合成的承包价款为基础确定抵押物价值，抵押率最高不超过20机正确答案：错53、填空题在操作风险点的构成要素中，（）是指风险因素表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象，这些异常行为举措或现象应当可以明显观察得到。正确答案：风险信号54、填空题根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知（农银发2009110号）规