XX镇非法金融活动监测预警制度.docx

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1、XX镇非法金融活动监测预警制度第一章总则第一条为贯彻落实中共中央、国务院关于防范化解金融风险攻坚战决策部署和省、市、县相关工作要求，进一步整治和规范金融秩序，健全非法金融活动监测预警机制，实现金融行业正本清源和长效治理，结合实际，制定本制度。第二条本制度包括利用各镇直单位监测预警、村网格监测预警、银行网点监测预警。各镇直单位监测预警即是利用行业监管和专业优势，在监管中，排查发现非法金融活动线索，从而及时预警处置；村网格监测预警即是利用村网格贴近群众的优势，搜集各类非法金融活动线索，及时发现和预警响应；各银行网点监测预警即是利用银行网点专业优势和网络优势，对各类账户及其账户资金进行监测分析，以资

2、金异动竞相反映、抓取非法金融活动线索，从而及时预警响应。第三条利用各镇直单位、村网格和银行网点多种途径组合实施监测预警，以便对非法金融活动早发现、早核查、早研判、早处置，从而实现有效防控和长效治理。第二章镇直各单位监测预警第四条监测对象和内容。各镇直单位应对其监管和服务领域的各类主体实施监测，在证照核发、广告审查、风险评估、日常监管、专项整治、数据监测、处理消费者投诉举报等履职过程中排查搜集未经有关金融监管机构批准、擅自从事金融活动线索。第五条监测报告主体。各镇直单位是本系统及监管服务范围内非法金融活动监测预警主体。第六条监测报告渠道。各镇直单位在履职过程中发现的非法金融活动线索，应及时甄别，

3、属于本部门职权范围内的应迅速处置，属于其他部门监管的及时移交主管部门处置。第三章村网格监测预警第七条监测对象和内容。包括各村内流动人口、居民、工商企业、个体工商户、社团组织等各类人员、组织及市场主体，搜集其非法金融活动信息。搜集包括但不限于以下非法金融活动信息：（一）以投资理财、投资咨询、资产管理、财富管理等名义，假以投资入股、委托理财等方式，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（二）以互联网金融创新名义，假以网络借贷、互联网支付、众筹等互联网金融形式，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（三）以发行股票、债券名义，假以转让股权、发售债券等方式，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投

4、资的；（四）以基金募资名义，虚构投资项目，假以发行境内外投资基金、私募基金、股权众筹等方式，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（五）以保险代理名义，假以保险销售、保险理财、保险投资的形式，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（六）以商品和服务促销名义，假以商品销售优惠和服务优惠、折扣或发展会员形式，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（七）以专业合作社、互助社、小额贷款、担保等名义，假以入会、入伙、入股形式，吸收和变相吸收社会资金，或非法开展存贷款业务的；（八）以代种、代养、联合种养、农（林）权转让及代管等名义，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（九）以养老、殡葬名

5、义吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（十）以电子商务、大宗商品交易、文化艺术品交易名义，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（十一）以土地使用权和房地产投资、集资建房、违规预售等名义，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（十二）以民办院校、民办医疗名义，吸收和变相吸收公众资金或吸引公众投资的；（十三）以典当、拍卖、寄售、融资租赁名义，吸收和变相吸收公众资金，或吸引公众投资的；（十四）以线下体验店和线上线下购销手机、汽车、房产等资产端名义，吸收和变相吸收公众资金，或开展高利借贷的；（十五）各类校园贷、套路贷、高利贷、网络贷及超经营范围从事资金借贷的；（十六）其他未经许可的非法

6、金融活动。第八条监测方式和报告主体。各村及其网格员是信息收集、报告的主体，即利用各村及其网格员信息触角来发现和收集非法金融活动信息。将非法金融活动信息收集和报告纳入村管理重要内容和村干部、网格员工作事项，村及其网格员仅搜集、报告相关信息和线索，不对信息和线索进行甄别、研判和处置。村及其网格员通过接受群众来访和定期走访村居民、企业、社团，以及实地巡查等方式，及时摸排、发现、获取各类非法金融活动苗头信息，以实现对非法金融活动有效监测。必要时警务人员应协助村干部和网格员对可疑人员和辖区内单位进行查访，了解核实有关情况并按程序上报。第九条监测报告的内容和渠道。各村应遵循以下信息监测与报告要求：（一）各

7、村坚持开展走访、巡查，发现可疑线索及时报告相关职能部门进行核查、甄别、研判、处置，可疑线索应及时一事一报。（二）报告的内容。包括但不限于上述15种非法金融活动情形，实现非法金融活动监测预警全覆盖。第四章银行网点监测预警第十条监测报告主体。各银行机构及其网点是本系统及服务范围内非法金融活动及资金异动监测预警主体。人行、银保监部门应督导各金融机构加强各类账户监测管理，严格执行账户实名制和账户管理制度，建立可疑资金交易监测预警报告制度，是银行网点资金异动监测预警的管理主体。第十一条监测报告内容。监测报告异常账户及账户资金小额多频次进入、大额转出或大额进出等资金异动情况、可疑交易及甄别研判情况。第十二条监测报告渠道。各金融机构网点发现多频次、大额等可疑交易，应及时甄别，风险问题及时汇总并上报至人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组。第五章其他规定第十五条各镇直单位、各村及其工作人员监测预警工作不到位、不作为、慢作为或防范不当造成区域性重大事件的，应依法依规追究相关责任。